皆さんは、「豊か」という言葉から、どのような連想をなさいますか。お金持ち？　便利な物に囲まれた生活？　それとも…

「30代になったけど、まったく貯金ができていない」と悩んでいる方は多くいます。実は30代の全世帯のうち26.7%…

筆者は、ファイナンシャル・プランナーとして、20年以上、セミナーで資産形成の話をしています。近年は、ちょっと様…

男は外で仕事、女は家を守る。いま、居酒屋でもそんな発言をすれば、年代問わず集中砲火を浴びる世の中です。長いあい…

米国ではインフレ抑制のための利上げが続き、政策金利（FFレート）は5％を超えました。日本は依然ゼロ金利ですし、…

株式や投資信託などを長年続けていると、「取引金融機関を替えたい」と思うこともあるでしょう。よくある例としては、…

老後の生活費を支える「年金」は、メディアで日々話題になっています。確かに専業主婦でも年金は貰えることは知ってい…

「ＮＩＳＡって、やった方が良いですか？」と、特に最近、よく聞かれます。ＮＩＳＡとは、少額投資非課税制度のこと。…

光熱費などの物価高騰により生活費が心配される今、旦那の退職金をどうするか考える方も多いでしょう。「郵便局や銀行…

「株を購入した企業の良い情報ばかりを集めてしまう」「とりあえず売るのが面倒だから保有し続けたら含み損に」「今売…

昨今では、「公平性の観点から～」といった理由により株主優待制度を廃止する企業が増えています。株主優待は個人投資…

日銀による金融緩和の修正についてニュースになるたび、必ずと言っていいほど住宅ローンも話題になります。2022年…

「投資はしなければいけませんか？」と聞かれることがあります。いいえ、しなければいけないものではありません。ただ…

国の推奨する異次元の少子化対策。出産・育児費用まわりはいま、大きな変革期を迎えています。日々報じられるニュース…

資金調達方法の１つにファンタリングという手段があります。日本の商慣習では通常、受任した仕事を終えて請求書を発行…

支払った保険料を株式・投資信託などで運用する「変額保険」は、運用実績によっては高いリターンを得られる、インフレ…

野球の祭典WBC（ワールド・ベースボール・クラシック）が終わりました。日本は全勝優勝という華々しい結果に終わり…

ドル建て一時払い終身保険。この言葉だけを聞くと比較的リスクが高い印象がありますが、このご時世のなかで10年4％…

資産運用で知っておきたい考え方の1つに「アセットアロケーション」があります。「運用する資産の配分」を意味する言…

3月末は、多くの企業で決算月となっています。個人の家計の場合は、所得税の計算期間が1月から12月なので、年末に…