いまから米国株

【知っておきたいみんなが投資を始める理由】なぜ投資を始める必要があるのかを徹底解説｜初心者必見

#いまから… #資産運用 #投信・ETF・REIT

2022年6月27日

「いまから」編集部

2022年5月13日にインターネット掲示板2ちゃんねるの創設者として知られる実業家のひろゆきさんがTwitter上で投資について持論を展開し、話題となったのをご存知でしょうか？

発端は、タレントの厚切りジェイソンさんが米国株暴落で投資家などから非難を浴びたのでは？ということでツイートを全部削除した事がニュースとなった事からでした。

ひろゆきさんは2022年2月27日にYouTubeに投稿した自身の動画を取り上げつつ、「インデックス投資は、世界経済が成長しているのが前提なので、世界に大きな不安要因があるときは全体としては下がります。なので個別株や現金や貴金属のほうが安心な時期なのではないかと。」と述べました。

（参照元：Twitter ひろゆきゆっくり茶番劇）

このようにインターネット上で多大な影響力を持つ有名人やインフルエンサーが投資について語る機会が多くなり、若い世代でも投資に興味を持つ人が増えてきています。

そこでこの記事では、なぜ投資を始める必要があるのか、みんながなぜ投資を始めるのか、掘り下げてご紹介していきます。

投資が注目を浴びているワケ

（出所）NRI「生活者1万人アンケート調査」（2009年～2021年、3年おき）

そもそもなぜ投資が注目を浴びているのか疑問に思う方もいらっしゃるかもしれません。上記のグラフを見るとわかるように、2015年では投資を行っている人の割合はおよそ16%でしたが、2021年にはおよそ22%程度まで増加しています。

この結果は、コロナ禍で経済的に不安を抱え、将来に向けて資産を少しでも増やしたいと考える方が増えたことに加え、投資初心者でも始めやすい、積立NISAやiDeCoなど、少額から低リスクで投資を行うことができるようになってきていることが挙げられます。

あえて投資をする理由とは？

今の日本は、他の先進国を見習って物価が上がり続けています。こうした中で、預貯金だけしか資産がない状況だとお金の価値が下がってしまうため、お金を運用し、育てていくことが必要な時代となっています。

預貯金とはどう違うの？

預貯金をしておけば、問題ないのではないかと考える方もまだまだたくさんいらっしゃるかと思います。しかし、預貯金ではお金をただ貯めることしかできません。少しでも今のうちから投資を行っておくと、次のような様々なメリットを得ることができます。

● 利益を得ることができる

● お得なサービスを受けることができる

● 社会貢献にも繋がる

● 経済や政治に興味を持つきっかけとなる

利益を得ることができる

ただお金を貯めるだけの預貯金と違い、投資を行うというということは、お金自身に動いて働いてもらうことになります。購入時より値上がりした金融商品を売却することで、利益を得ることができるのです。

お得なサービスを受けることができる

株式投資を行うと、各企業の設定する株主優待などで間接的にサービスを受けることができる場合があるので、売却益といった直接的なお金・収入以外の利益が享受できます。

社会貢献にも繋がる

投資を行うことで、特定の企業や国などの成長を支え、発展に貢献することにも繋がる場合があります。

経済や政治に興味を持つきっかけとなる

投資を行うことで、それまで興味がなかった経済や政治情勢に敏感になることができます。

そもそも投資は本当に必要？

（出所）NRI「生活者1万人アンケート調査」（2009年～2021年、3年おき）

上記グラフを参照すると、主に20～29歳、30～39歳の若年層において、投資を行っている人の割合が2015年頃から急激に増加していることがわかります。特に20～29歳においては、2015年にはおよそ5%だったのに対し、2021年には、およそ18%まで増加しているのです。

このことから、若年層では、将来の資産形成に大きな不安を抱えているということが見えてきます。従来のように預貯金だけを行っていても、人生の様々なイベントにおいての出費や老後の資金を賄うことは難しいという認識が広がってきているのです。

預貯金はただ金融機関にお金を預け貯めるだけですが、投資はお金自身に動いてもらうことになるため、うまくいけば資産を増やすことができ、毎月少しずつの投資がいつの間にかある程度の資産になっていたということも夢ではないのです。

まずはマネープランを立てることが大事

人生におけるマネープランを立てたうえで、どの時期にどれくらいのお金が必要になりそうかの目星を付けてみると良いと言われています。そうすることで、ただ預貯金をしていてもお金が足りるか不安になるようであれば、少しでも今のうちから投資をすると良いでしょう。

リスクが大きいから不安

投資をしてみたいけどなかなか踏ん切りが付かないという方の中には、リスクが大きいのでは？と不安に思っている方も少なくないのではないでしょうか。もちろん全くリスクがないものではないので、リスクについても事前に理解した上で、投資を行うことが大切です。

ギャンブルとはどう違うの？

投資とギャンブルを同じものだと考える方も多くいらっしゃいますが、投資というのは、企業や国が成長するために資金を集め、その資金で無事成長できた場合、利益を投資家に分配することであり、ギャンブルは娯楽目的で行われ、賭けた金額から主催者の運営のための資金を差し引いた金額を賭けに買った場合のみ受け取ることができるとされているため、そもそも目的や仕組みが大きく違います。

リスクだけでなくリターンもある

もちろん投資にはリスクが付き物ですが、もちろん多かれ少なかれリターンがあるものです。投資にも様々な種類がありますが、ローリスクハイリターンのものはないため、なるべく低リスクで少しでもリターンを得ることができるものを見極める力が必要となるでしょう。