初心者におすすめ「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」と「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」について解説します！

皆さんの中には「つみたてNISA」の口座は作ったけど、まだ実際に投資を行っていない方もおられるのではないでしょうか？今回は初心者におすすめの「eMAXIS Slim」シリーズから「米国株式（S&P500）」そして「先進国株式インデックス」について紹介していこうと思います。

「eMAXIS Slim」シリーズとは

「eMAXIS Slim」は、「イーマクシス スリム」と読みます。このファンドは、会社の株や不動産を集めたもので、三菱UFJ国際投信という会社が作り運用しています。三菱UFJ国際投信はあまり馴染みのない企業名かもしれませんが、ご存知の三菱UFJ銀行のグループ企業になり、年間の売上高が800億円以上になります。投資信託の設計や運用を専門に行い、eMAXIS Slimシリーズでは13本が揃っており、つみたてNISAの対象の商品はその内の8本となっています。

「eMAXIS Slim」の特徴について

「eMAXIS Slim」の魅力の一つは、手数料が他の商品と比べて非常に低くなっています。売買の際や保有していると、いくつかの手数料がかかるのですが、このシリーズの手数料は信託報酬のみで約0.1%とかなり低く設定されています。一般的な手数料が0.5%-2.5％程度の商品が多い中、とても低い水準になっており、購入者が受け取れるリターン（利益）に大きく影響してきますので、とても嬉しい特徴になっています。

例えば10万円を投資したとしたら、1.5％の場合は年間1650円の手数料がかかりますが、0.1％の場合は110円程度の計算になります（消費税を含めて試算）.

「eMAXIS Slim」の注意点とは

「eMAXIS Slim」には元本保証がありませんので注意が必要です。投資信託の中には元本保証の商品もありますが、せっかく投資したお金が減るリスクもあるので、その点は事前に理解しておく必要があります。また海外の株式を対象にした商品の場合、円やドルの変動のリスク（為替リスク）があるので、為替の変動が大きくなると良い方にも悪い方にも影響することも知っておきましょう。

「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」の特徴

eMAXISシリーズの中でも人気の「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」について解説していきます。S＆P500と名前が付いてますが、これはアメリカの主要企業500社を対象としています。

正確に言うとアメリカ500社の株価指数を間接的に取り扱っている形ですが、皆さんもご存知のアップル、マイクロソフト、アマゾンなどの大企業が含まれています。海外への株式投資というとハードルが高く感じてしまいますが、この商品に保有していることで「iPhoneの売れ行きが好調」などのニュースを聞くと、自分に関わることなので世界的な投資をしている実感を得られるかもしれませんね。

ただし、当然ながらこれらの会社が良い業績を上げて株価が上がれば、価格も上がりリターンも増えますが、逆に業績が悪くなり株価が下がれば、損失を被る可能性もでてしまいます。また前述の為替リスクもありますので頭に入れておく必要があります。

「eMAXIS Slim米国株式（S&P500）」の運用実績

投資信託の価値やパフォーマンスを把握するための主要な指標となる基準価額ですが、2020年頃までは冴えない価格で12000円台でしたが、徐々に伸びてきて2023年6月時点では21200円ほどになっています。純資産も2兆1000億円以上に増えており、アメリカの大手企業の好況に比例して右肩上がりに伸びている状態です。

つみたてNISAをはじめた方には、この商品のような手数料が安く、わかりやすい仕組みで安定した運用実績のものをおすすめします。

出所：三菱UFJ国際投資 レポートより著者加工

「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の特徴

eMAXISシリーズの中からもう一つ「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」について紹介させていただきます。この商品は日本を除いた先進国22ヵ国に上場する約1300の株式銘柄の指数と連動するような形になっています。

前述の「米国株式（S&P500）」がアメリカ限定だったことに対し、こちらはより世界中の企業の株式をカバーしているイメージになります。この商品の手数料も低くなっており、信託報酬は約0.1%以内になっています。分配金はなしになっていますが、その分手数料の低水準や複利運用に割り当てられている形になっています。

「eMAXIS Slim先進国株式インデックス」の運用実績

こちらの基準価額は2023年6月時点では、22210円になっています。2022年から20000円を中心に上下運動をしていましたが、今年の4月から一気に価額が押し上がり現在に至ります。純資産総額も4700億円となり、この１年間で1500億円を積み上げるほどになっています。

前述の「米国株式（S&P500）」の商品と比べても、こちらはより世界中の企業に投資を行っている商品です。世界企業の構成を見てみると、アメリカの企業が中心にはなっていますが、「米国株式（S&P500）」のリスク分散として検討にはおすすめの商品となっています。

出所：三菱UFJ国際投資 レポートより著者加工

まとめ

今回はつみたてNISAにおすすめの「eMAXIS Slimシリーズ」と２つの具体的な商品について解説しましたが、いかがだったでしょうか？手数料も他の商品と比べても安く、取り扱っている証券会社も多いので、初心者の方は特に投資先の候補に入れても良いと思います。13のシリーズの内、つみたてNISAの対象になっているのは８商品で、どれも名前も似ているので間違わないようにしてください。